în plus față de nivelurile noastre de servicii „cuprinzătoare” și „colaborative”, oferim, de asemenea, unele dintre serviciile noastre într-un nivel de servicii „Do-It-Yourself”, care are o taxă anuală mai mică și nici un minim. Serviciile de bază includ proiectarea alocării activelor și gestionarea portofoliului. Unele servicii bonus suplimentare sunt disponibile la un cost suplimentar. De obicei, recomandăm utilizarea Charles Schwab ca custode pentru conturile noastre de nivel „Do-It-Yourself”.
Charles Schwab are un serviciu spectaculos pentru clienți și un sistem bancar online relativ ușor de utilizat. Cu toate acestea, poate fi dificil să începeți, deoarece documentația tehnică este atât greu de găsit, cât și uneori depășită.
după ce v-ați deschis contul, există multe metode de a contribui sau de a vă finanța contul Charles Schwab. Cele mai bune și mai simple patru metodologii sunt după cum urmează:
verificați depozitul
primul mod în care vă puteți alimenta contul este scriind un cec și apoi depunându-l în contul dvs. prin intermediul telefonului mobil sau al unui plic poștal plătit. Din fericire, procesul este simplu, scrieți un cec plătibil la numele titularului contului urmat de” numărul contului Charles Schwab ” urmat de numărul contului relevant. Apoi, susțineți spatele cu semnătura dvs. și scrieți „numai pentru depunere” urmat de numărul de cont relevant. Dacă contribuiți la un cont individual de pensionare (IRA), ar trebui să introduceți și linia de memo, „contribuția IRA pentru anul fiscal”, astfel încât Schwab raportează contribuția corect la IRS.
pentru o revizuire mai completă a locului de trimitere a cecului sau a modului de utilizare a aplicației mobile, citiți „Charles Schwab: cum să vă alimentați contul cu un cec.”
Schwab MoneyLink
dacă aveți un cont bancar extern, cum ar fi un cont de verificare local, care are fonduri pe care doriți să le contribuiți la contul dvs. Puteți configura MoneyLink online urmând instrucțiunile din ” mutați fonduri între contul dvs. bancar și contul dvs.”După stabilirea MoneyLink – ului, contul extern conectat va apărea în lista de conturi disponibile pentru transfer în instrumentul „Transfer Online”.
transfer de cont
dacă aveți deja un cont deschis în altă parte, puteți utiliza un simplu transfer de cont online pentru a consolida aceste fonduri în contul dvs. Ghidul nostru pentru a face acest lucru este aici: „transferați un cont existent într-un cont Schwab cu Marotta Wealth Management.”
alternativ, dacă aveți un cont sponsorizat de angajator, cum ar fi un 401(k), este posibil să puteți răsturna activele prin intermediul acestor instrucțiuni: „cum să vă răsturnați 401(k) într-un portofoliu inteligent instituțional Schwab cu Marotta Wealth Management.”
depozit Direct
în cele din urmă, dacă doriți să depuneți sursele de venit, cum ar fi salariul sau cecul de securitate socială, puteți utiliza depozitul direct. Această metodă este stabilită cu directorul de Resurse Umane (HR) al angajatorului dvs. sau cu biroul de securitate socială și este o modalitate foarte eficientă de finanțare a contului dvs. Informațiile de bază pe care le va solicita directorul dvs. de resurse umane pot fi găsite în „Cum se configurează depozitul Direct.”
Salvare fericită!
fotografie de erica steeves pe Unsplash