prawdopodobnie znasz debatę nad tym, które oznaczenie może zaoferować najwięcej możliwości dla specjalistów finansowych: Certified Financial Planner (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA) lub Certified Public Accountant (CPA). Pisaliśmy o zaletach każdego z nich w przeszłości, ale wraz ze zmianami zachodzącymi w branży usług finansowych pomyśleliśmy, że nadszedł czas, aby powrócić do tego pytania.
aby dowiedzieć się więcej o tym, które oznaczenia mogą być najbardziej pomocne, poprosiliśmy kilku ekspertów, aby przeanalizowali korzyści, które uważają za korzyści dla każdego z nich i gdzie większość możliwości leży dla młodych specjalistów.
CFP®, CFA lub CPA
” jeśli chcesz być planistą finansowym, CFP® jest najlepszy. Ludzie są teraz bardziej wykształceni-chcą wiedzieć, czy jesteś certyfikowanym planistą finansowym, jak pobierasz opłaty i wszystko, co się z tym wiąże. Jeśli chcesz zapewnić planowanie finansowe, powinieneś być CFP®. Jeśli chcesz być również księgowym lub menedżerem pieniędzy, CFA i CPA mogą to poprawić. Ale myślę, że CFP® jest głównym określeniem, na którym ludzie powinni się skupić.”- Scott Kahan, prezes i starszy planista finansowy w Financial Asset Management Corp
” CFP® jest najbardziej przystępną opcją, szczególnie jeśli chcesz pracować z klientami i pomagać ludziom swoimi pieniędzmi. To bardzo wyspecjalizowana i bezpośrednia droga. Uważam również, że CFA to świetne oznaczenie, Jeśli chcesz zrobić więcej szczegółowych prac inwestycyjnych za kulisami.”- Sophia Bera, założycielka i Planistka finansowa w Gen Y Planning
„wszystkie te stopnie są tak różne, więc to naprawdę zależy od tego, w jaką dziedzinę planujesz wejść, czy to księgowość, doradztwo finansowe, czy bycie analitykiem finansowym. Ostatecznie, będąc właścicielem firmy z jednym z tych stopni zapewni Ci najwięcej możliwości, w przeciwieństwie do bycia pracownikiem, ponieważ masz dwugłowego potwora zarabiania przepływów pieniężnych plus możliwość uzyskania kapitału w dół drogi. CFA lub CPA może zapewnić najbardziej natychmiastowy zwrot pieniędzy, a ostatecznie, jeśli odniesiesz sukces w byciu menedżerem pieniędzy ze stopniem CFA-to gdzie byłby największy plus.”- Ted Jenkin, CEO oXYGen Financial Inc.
„myślę, że certyfikacja CFP®, z holistycznym podejściem do osobistego planowania finansowego, daje doradcy możliwość zapewnienia największej wartości swoim klientom. CFA i CPA są znacznie bardziej skoncentrowane, a opracowane zestawy umiejętności niekoniecznie koncentrują się na indywidualnych finansach, ale bardziej korporacyjnych lub biznesowych. Jako CFP® mam wiedzę, aby pomóc klientom w wielu obszarach i połączyć je wszystkie w celu stworzenia solidnego planu. Dla tych, którzy mają duże zainteresowanie podatkiem lub inwestycjami i chcą kontynuować karierę w jednym z tych obszarów, zdecydowanie certyfikatami CFA lub CPA byłby kierunek, w którym należy iść. Osobiście lubię wiedzieć, jak wszystkie elementy pasują do siebie i nie chcę być tak wąsko skupiony w jednym obszarze.”- Cathy Curtis, Doradca Finansowy w Curtis Financial Planning, LLC
„wierzę, że oznaczenie CFP® jest jedynym istniejącym oznaczeniem, które zostało zaprojektowane wyłącznie wokół holistycznego planowania finansowego. I myślę, że to dlatego przeżywamy wzrost, który widzimy, i dlaczego 86,000 + Doradców Finansowych w USA zdecydowało się zarobić na CFP® znaki. Dla osoby zdeterminowanej, aby zbudować karierę jako planista finansowy, nie sądzę, że istnieje jakiekolwiek oznaczenie inne niż CFP® , które byłoby bardziej odpowiednie ze względu na holistyczny charakter programu nauczania oraz wymagania dotyczące edukacji i doświadczenia.”- Jack Brod, Przewodniczący Rady Dyrektorów CFP
podsumowanie
chociaż eksperci są zgodni, że certyfikacja CFP® jest najbardziej pomocnym określeniem dla doradców, podkreślają również, że certyfikaty CFA lub CPA mogą być pomocnym dodatkiem do zestawu narzędzi doradcy. Aby zdecydować, który z nich jest dla ciebie najlepszy, ważne jest, aby ocenić swoje cele zawodowe i określić swoje mocne strony. Pomoże ci to iść do przodu z pewnością siebie i rozwijać swoją karierę w sposób, który jest zgodny z długoterminowymi celami.