co to jest CFP®?

certyfikat CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ jest uznanym standardem doskonałości w zakresie kompleksowego planowania finansowego.

osoba, która uzyskała te oceny, spełnia standardy edukacji, egzaminów, doświadczenia i etyki ustanowione przez Certified Financial Planners Board of Standards (CFP Board). W związku z tym należy odróżnić planistę finansowego, który uzyskał znaki WPRyb, od planisty finansowego, który tego nie zrobił. Konsumenci muszą mieć świadomość, że nic nie stoi na przeszkodzie, aby osoba deklarowała się jako „planista finansowy”, a zatem obowiązkiem konsumenta jest rozróżnienie między planistą, który zdobył znaki, a tym, który ich nie otrzymał.

jeśli planista finansowy uzyskał prawo do używania znaków CFP, oznacza to, że spełnił następujące wymagania::

• Edukacja: istnieją trzy sposoby spełnienia wymogu edukacji certyfikacyjnej WPRyb:
  1. ukończenie programu edukacyjnego na uczelni lub Uniwersytecie, którego program nauczania jest zarejestrowany w Radzie WPRyb; lub
  2. przedłożenie Radzie WPRyb transkryptu wcześniejszych prac związanych z planowaniem finansowym w celu przeglądu i zaliczenia; lub
  3. wykazujące osiągnięcie określonych tytułów zawodowych lub stopni akademickich.
• egzamin: Kandydaci do certyfikacji WPRyb muszą zdać rygorystyczny dwudniowy, 10-godzinny egzamin certyfikacyjny WPRyb administrowany przez Radę WPRyb, który obejmuje proces planowania finansowego i obejmuje takie tematy, jak planowanie podatkowe, planowanie świadczeń pracowniczych i emerytalne, planowanie nieruchomości, zarządzanie inwestycjami i ubezpieczenia.
• doświadczenie: kandydaci do certyfikacji WPRyb muszą udowodnić, że mają doświadczenie w procesie planowania finansowego, zanim zostaną upoważnieni do korzystania ze znaków WPRyb.
• Etyka: Kandydaci do certyfikacji WPRyb są sprawdzani przez Radę WPRyb i muszą również ujawniać wszelkie dochodzenia lub postępowania prawne związane z ich działalnością zawodową lub gospodarczą. Rada WPRyb dokonuje przeglądu wszystkich takich ujawnień i bada Oświadczenia wskazujące obszary budzące obawy.

kandydaci muszą również przestrzegać Kodeksu Etyki i Odpowiedzialności Zawodowej Rady WPRyb oraz standardów praktyki planowania finansowego.

więcej informacji na stronie www.cfp.net

ponowna certyfikacja

konieczne jest również, aby każdy certyfikujący CFP, po uzyskaniu certyfikatu, wykonywał ponowną certyfikację co dwa lata. Osoby, które chcą utrzymać swoją certyfikację, muszą uzyskać co najmniej 30 godzin kształcenia ustawicznego, aby być na bieżąco z rozwojem zawodu planowania finansowego i lepiej służyć swoim klientom. Dwie z tych godzin należy poświęcić na zapoznanie się z Kodeksem Etyki i Odpowiedzialności Zawodowej Rady WPRyb lub standardami praktyki planowania finansowego.

Certified Financial Planner Board of Standards Inc. posiada znaki certyfikacyjne CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ i federally registered CFP (with flame design)w USA, które przyznaje osobom, które pomyślnie spełniają wstępne i bieżące wymagania certyfikacyjne Rady CFP.