oprócz naszych „kompleksowych” i „wspólnych” poziomów usług, oferujemy również niektóre z naszych usług na poziomie „zrób to sam”, który ma niższą roczną opłatę i nie ma minimum. Podstawowe usługi obejmują projektowanie alokacji aktywów i zarządzanie portfelem. Niektóre dodatkowe usługi bonusowe są dostępne za dodatkową opłatą. Zazwyczaj zalecamy korzystanie z Charles Schwab jako powiernika dla naszych kont na poziomie” zrób to sam”.
Charles Schwab ma spektakularną obsługę klienta i stosunkowo łatwy w użyciu system bankowości internetowej. Jednak rozpoczęcie pracy może być trudne, ponieważ ich dokumentacja techniczna jest trudna do znalezienia, a czasami nieaktualna.
po otwarciu konta istnieje wiele metod wpłaty lub finansowania konta Charles Schwab. Cztery najlepsze i najłatwiejsze metody są następujące:
Sprawdź depozyt
pierwszym sposobem na zasilenie konta jest wypisanie czeku, a następnie wpłacenie go na konto za pośrednictwem telefonu komórkowego lub opłaconej koperty pocztowej. Na szczęście Proces jest prosty, piszesz czek należny na imię i nazwisko posiadacza rachunku, a następnie „numer konta Charles Schwab”, a następnie odpowiedni numer konta. Następnie zatwierdź odwrocie podpisem i napisz „tylko do wpłaty”, a następnie odpowiedni numer konta. Jeśli składasz składki na indywidualne konto emerytalne (IRA), powinieneś również wpisać w rubryce „składka IRA na rok podatkowy”, aby prawidłowo zgłosić składkę do urzędu skarbowego.
aby uzyskać pełniejszą opinię na temat tego, gdzie wysłać czek lub jak korzystać z aplikacji mobilnej, przeczytaj „Charles Schwab: jak zasilić konto czekiem.”
Schwab MoneyLink
jeśli masz zewnętrzne konto bankowe, takie jak lokalne konto czekowe, na którym znajdują się środki, które chcesz wpłacić na konto Schwab, innym łatwym rozwiązaniem jest użycie MoneyLink. Możesz skonfigurować MoneyLink online, postępując zgodnie z instrukcjami w ” Przenieś środki między swoim kontem bankowym a kontem Schwab.”Po utworzeniu MoneyLink, połączone konto zewnętrzne pojawi się na liście kont dostępnych do przelewu w narzędziu „przelew Online”.
przelew na konto
jeśli masz już konto otwarte gdzie indziej, możesz użyć prostego przelewu online, aby skonsolidować te środki na swoim koncie Schwab. Nasz przewodnik w tym zakresie znajduje się tutaj: „Przenieś istniejące konto na konto Schwab z Marotta Wealth Management.”
alternatywnie, jeśli masz konto sponsorowane przez pracodawcę, takie jak 401(k), możesz być w stanie rolować aktywa za pomocą następujących instrukcji: „jak rolować swój 401(k) do inteligentnego portfela instytucjonalnego Schwab z Marotta Wealth Management.”
bezpośredni depozyt
wreszcie, jeśli chcesz zdeponować swoje źródła dochodu, takie jak wypłata lub czek na ubezpieczenie społeczne, możesz użyć bezpośredniego depozytu. Metoda ta jest ustalana z dyrektorem działu kadr Twojego pracodawcy lub z ZUS i jest bardzo skutecznym sposobem finansowania Twojego konta. Podstawowe informacje, o które poprosi Twój dyrektor HR, znajdziesz w sekcji ” Jak skonfigurować depozyt bezpośredni.”
Szczęśliwego Oszczędzania!
fot. erica steeves na Unsplash