Globals Sivile Bakgrunnssjekkpakke gir et annet perspektiv på en søker, forretningspartner eller finansiell rådgiver. Sivil bakgrunnssjekk vil avdekke eventuelle sivile (ikke-kriminelle) poster på et emne (individ eller selskap), for eksempel konkurs, heftelser og sivile dommer. Dette er viktig informasjon å motta hvis du vil bedre forstå karakteren og beslutningsprosessen av emnet.
hvordan varierer sivile og kriminelle poster?
en sivil dom skiller seg fra en kriminell dom på tre viktige måter.
- Straffesaker anses som en forbrytelse mot staten eller samfunnet og kostnader er brakt frem av føderale, statlige eller lokale aktor. I motsetning, sivile sak kostnader er brakt frem av den forurettede part.
- Sivile dommer resultere i økonomiske straffer, ikke fengsel.
- bevisbyrden i en sivil sak er mindre streng enn en straffesak. Der noen kan bli funnet ikke skyldig i en straffesak på grunn av en formalitet eller lignende, kan de bli funnet ansvarlig i en sivil sak.
et tragisk, Men velkjent eksempel på denne forskjellen er Oj Simpson-mordsaken hvor han ble frikjent for å myrde Nicole Brown og Ronald Goldman i en straffedomstol, men funnet juridisk ansvarlig for deres dødsfall i sivilrett, noe som resulterte i 33,5 millioner dollar i straffeserstatning.
Eksempler på Når du skal bruke et sivilt rekordsøk
Når Du Ansetter:
hvis du for eksempel ansetter en Ny Leverandørkoordinator, Kontrollør eller Finansdirektør, vil du vite om de skylder titusenvis av dollar i skattelettelser TIL IRS eller sivile dommer til en tidligere arbeidsgiver? Ja, det ville du! Denne kritiske informasjonen vil gi deg riktig intelligens for å beskytte din bedrift mot potensielle ansattes tyveri og redusere firmaets risikoprofil. Hvis du tror at virksomheten din ikke er i fare for ansattes tyveri, bør du vurdere følgende fakta om ansattes tyveri hos små bedrifter som presentert ved Academy Of Criminal Justice Sciences i 2014:
- 64% – andelen små bedrifter som har opplevd tyveri
- $20.000-gjennomsnittlig beløp stjålet fra små bedrifter. Jo større tillit til den ansatte, desto større beløp.
- 61% – antall tyverier som er pågående ordninger, gjennomsnittlig 16 måneder i lengde
hvis du utvider omfanget av bedrifter til å omfatte større organisasjoner, tallene er enda mer alarmerende (kilde):
- $842,000 – gjennomsnittlig beløp stjålet i alle tilfeller (median er $280,000)
- 5% – bruttoinntektene som går tapt hvert år
- mens median tapet er høyest i detaljhandelen, skjer det hyppigste tyveriet i finansielle tjenestefirmaer
Årlig Risikovurdering:
mens du utfører dette søket på tidspunktet for første leie er viktig, er det også viktig å være årvåken om risikoen dine eksisterende ansatte utgjør. Ifølge 2015 Hiscox Underslag Watchlist, den vanligste profilen til en underslag er en lang tenured ansatt, som er en kvinne, og er 50 år gammel. Motivasjonene for ansattes tyveri varierer i hvert tilfelle. Der noen gjerningsmenn er misfornøyd med sin posisjon og ønsker å forbedre sin livsstil, andre opplever økonomiske vanskeligheter. Mens sivil bakgrunnssjekk ikke vil bidra til å identifisere misfornøyde ansatte, vil det hjelpe deg, som bedriftseier, få informasjon om hvorvidt ansatte går gjennom økonomisk motgang, slik at du kan holde et tett øye med dem før deres problemer har gått.
i sum er det viktig å gjennomføre en grundig bakgrunnssjekk inklusive sivile søk som en del av en årlig risikovurdering.