HVA er EN CFP®?

certified FINANCIAL PLANNER™ sertifisering er en anerkjent standard of excellence for omfattende økonomisk planlegging.

en person som har tjent disse merkene har møtt utdanning, eksamen, erfaring og etikk standarder etablert Av Certified Financial Planners Board Of Standards (CFP Board). Derfor bør en finansiell planlegger som har tjent CFP merkene skilles fra en finansiell planlegger som ikke har. Forbrukerne må være oppmerksomme på at det ikke er noe som hindrer en person i å erklære seg en «Finansiell Planlegger», og det er derfor pålagt forbrukeren å skille mellom en planlegger som har tjent merkene og en som ikke har det.

Hvis en finansiell planlegger har tjent retten til å bruke CFP-merkene, betyr dette at han eller hun har oppfylt følgende krav:

• Utdanning: det er tre måter å møte CFP sertifisering utdanning kravet:
  1. Fullføre et utdanningsprogram ved en høyskole eller universitet hvis læreplan er registrert HOS CFP-Styret; eller
  2. Sende inn et transkripsjon av tidligere økonomisk planleggingsrelatert kursarbeid til CFP-Styret for gjennomgang og kreditt; eller
  3. Som Viser oppnåelse av visse faglige betegnelser eller akademiske grader.
• Undersøkelse: Kandidater til CFP-sertifiseringen må bestå en streng to-dagers, 10-timers CFP-Sertifiseringsundersøkelse administrert av CFP-Styret som dekker den økonomiske planleggingsprosessen og inkluderer emner som skatteplanlegging, ansattes ytelser og pensjonsplanlegging, eiendomsplanlegging, investeringsforvaltning og forsikring.
• Erfaring: Kandidater FOR CFP-sertifisering må bevise at de har erfaring i den økonomiske planleggingsprosessen før de blir autorisert til å bruke CFP-merkene.
• Etikk: Kandidater for CFP-sertifisering har sin bakgrunn sjekket AV CFP-Styret, og må også avsløre eventuelle undersøkelser eller rettssaker knyttet til deres faglige eller forretningsmessige oppførsel. CFP-Styret gjennomgår alle slike opplysninger og undersøker de uttalelsene som indikerer bekymringsområder.

Kandidatene må også følge CFP Styrets Etiske retningslinjer Og Faglig Ansvar Og Økonomisk Planlegging Praksis Standarder.

for mer informasjon vennligst besøk www.cfp.netto

re-sertifisering

det er også nødvendig for HVER CFP-sertifisert, en gang sertifisert, å fullføre en re-sertifisering hvert annet år. De som ønsker å opprettholde sin sertifisering må oppnå minimum 30 timer etterutdanning for å holde seg oppdatert med utviklingen i økonomisk planlegging yrke og for å bedre betjene sine kunder. To av disse timene må brukes studere CFP Styrets Etiske retningslinjer og Faglig Ansvar Eller Økonomisk Planlegging Praksis Standarder.

Sertifisert Finansiell Planlegger Board Of Standards Inc. eier sertifiseringsmerkene CFP®, SERTIFISERT FINANSIELL PLANLEGGER™ og føderalt registrert CFP (med flame design) i USA, som den tildeler til enkeltpersoner som fullfører CFP-Styrets første og pågående sertifiseringskrav.