du er sikkert kjent med debatten om hvilken betegnelse som kan gi flest muligheter for finansielle fagfolk: Sertifisert Finansiell Planlegger (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA) eller Sertifisert Offentlig Regnskapsfører (CPA). Vi har skrevet om fordelene til hver enkelt tidligere, men med endringene som skjer i finansnæringen, trodde vi det var på tide å se på spørsmålet.
for å finne ut mer om hvilke betegnelser som kan være mest nyttige, spurte vi flere eksperter om å veie inn på hva de ser som fordelene ved hver og hvor hovedparten av mulighetene ligger for unge fagfolk.
CFP®, CFA Eller CPA
» HVIS du vil være en finansiell planlegger, ER CFP® den beste. Folk er mer utdannet nå-de vil vite om du er en sertifisert finansiell planlegger, hvordan du belaster, og alt som går sammen med det. Hvis du ønsker å tilby økonomisk planlegging, bør du være EN CFP®. Hvis du vil være en regnskapsfører også, eller en pengeforvalter, kan EN CFA og CPA forbedre det. MEN JEG tror CFP® er den primære betegnelsen folk bør fokusere på.»- Scott Kahan, President Og Senior Finansiell Planlegger Hos Financial Asset Management Corp
«EN CFP® er det rimeligste alternativet spesielt hvis du vil gjøre klientarbeid og hjelpe folk med pengene sine. Det er en veldig spesialisert og direkte rute å gå. Jeg tror også at EN CFA er en flott betegnelse hvis du vil gjøre mer av det detaljerte investeringsarbeidet bak kulissene.»- Sophia Bera, Grunnlegger Og Finansiell Planlegger På Gen Y Planning
«Alle disse grader Er så forskjellige, så det avhenger egentlig av hvilket felt du planlegger å gå inn i om det er regnskap, økonomisk rådgivning eller å være finansanalytiker. Til slutt, å være en bedriftseier med en av disse grader vil gi deg mest mulighet i motsetning til å være en ansatt fordi du har to-ledet monster av å tjene kontantstrøm pluss muligheten til å få egenkapital nedover veien. CFA eller CPA kan gi den mest umiddelbare avkastningen på pengene dine og til slutt hvis du lykkes med å være en pengeforvalter med CFA—graden-det er der den største oppsiden ville være.»- Ted Jenkin, ADMINISTRERENDE DIREKTØR i oXYGen Financial Inc.
» jeg tror at hendene ned, CFP® sertifisering, med sin helhetlige tilnærming til personlig økonomisk planlegging gir mulighet for en rådgiver til å gi mest mulig verdi til sine kunder. CFA og CPA er mye mer snevert fokusert og ferdigheter utviklet er ikke nødvendigvis fokusert på individuelle finanser, men mer bedrifts-eller forretningsorientert. SOM EN CFP® har jeg kunnskapen til å hjelpe kunder på mange områder og å knytte dem alle sammen for å lage en solid plan. For de som har stor interesse for skatt eller investeringer og ønsker å forfølge en karriere i et av disse områdene, så VIL CFA-eller CPA-sertifiseringene definitivt være retningen å gå inn. Jeg personlig liker å vite hvordan alle bitene passer sammen og ikke ønsker å være så snevert fokusert på ett område.»- Cathy Curtis, Finansiell Rådgiver Hos Curtis Financial Planning, LLC
» JEG tror AT CFP® betegnelsen er den eneste betegnelsen som eksisterer som ble designet utelukkende rundt helhetlig økonomisk planlegging. Og jeg tror det er derfor vi opplever veksten vi ser, og hvorfor 86 000 pluss finansielle rådgivere i USA har valgt Å tjene CFP® – merkene. For den personen som er fast bestemt på å bygge en karriere som finansiell planlegger, tror jeg ikke det er noen annen betegnelse enn EN CFP® som ville være mer hensiktsmessig på grunn av læreplanens helhetlige karakter og utdannings-og erfaringskrav.»- Jack Brod, Styreleder For CFP-Styret
Bunnlinjen
selv om ekspertene er enige om AT CFP® – sertifiseringen er den mest nyttige betegnelsen for rådgivere, legger de også vekt på AT CFA-eller CPA-sertifiseringene kan være et nyttig tillegg til en rådgivers verktøykasse. For å bestemme hvilken som er best for deg, er det viktig å vurdere dine karrieremål og bestemme dine sterke sider. Dette vil hjelpe deg å gå videre med tillit og vokse din karriere på en måte som er i samsvar med dine langsiktige mål.