CFP og ChFC i forskjellige ligaer, SIER CFP Board

certified financial planner-merket bør ikke sammenlignes med rådgiverbetegnelser som chartered financial consultant fordi sistnevnte ikke inkluderer en etisk kodeks eller en omfattende eksamen, sa styret som tildeler CFP.
Joe Maugeri, CFP Styrets administrerende direktør for markedsføring og corporate relations, sa disse to elementene bidra til å gjengi CFP betegnelse de mest anerkjente og» høyeste standard » rådgivere kan oppnå.
påstanden kom som reaksjon på American Colleges krav på mandag at endringer i ChFC-betegnelsen ville gjøre innholdet mer relevant for rådgivere enn CFP-programmet. The American College planlegger to Nye ChFC nødvendige kurs som vil innlemme studier i skilsmisse, pensjon inntekt planlegging og bekymringer spesifikke for lesbisk, gay, bifil og trans samfunnet.
«Den Amerikanske Høgskolen prøver å male et bilde som vi ikke holder oppdatert, men det er ikke sant,» Sa Maugeri.
CFP-Styret, som overvåker de 200 institusjonene som tilbyr mer enn 340 registrerte programmer som gir CFP-utdanning, undersøker praktiserende rådgivere «regelmessig» for å finne ut om det er nye emner som kanskje må legges til læreplanen, sa han. Faktisk er en slik jobb-oppgave undersøkelsen skjer akkurat nå, han sa.
CFP-Styret endret programmets læreplan i 2012 for å inkludere effektiv klientkommunikasjon, atferdsfinansiering og ytterligere etikkutdanning som følge av den siste rådgiverundersøkelsen, Sa Michele Warholic, administrerende direktør for utdanning, eksamener og talent for styret.
For Sin del Sa American College ‘ s ChFC programdirektør, Craig Lemoine, at alle som oppnår ChFC-betegnelsen, må følge et en-siders faglig etikk løfte og sett med åtte standarder. Det er ingen omfattende eksamen For ChFC, men kandidatene må bestå eksamener eller presentere en økonomisk plan etter hvert kurs, sa han.
frem og tilbake er det siste i en kamp mellom American College og CFP Board for å tiltrekke seg utpekte. Konkurransen begynte å varme opp i 2009 etter AT CFP-Styret la til en fidusiærstandard for sine planleggere.
CFP Styret har trukket kritikk det siste året fra de som tror styrets definisjon av en» avgift bare » rådgiver er for streng. ChFC-innholdet er «kompensasjonsnøytralt», Sa Lemoine.
ChFC-betegnelsen har historisk vært domenet til agenter og rådgivere som arbeider med forsikring. CFP har en ledende ledelse når det gjelder rådgivernumre.
Om lag 17% av rådgiverne har EN CFP-sertifisering sammenlignet med 11% som har ChFCs, ifølge En 2013-analyse av Cerulli Associates Inc.
Jon Castle, rådgiver med Paragon Wealth Strategies, har oppnådd EN CFP og En ChFC, i tillegg til en mastergrad i finansielle tjenester.
CFP har vært den «mest produktive og åpnet dører underveis,» sa han.
Herr Castle anslår om 10% av forbrukerne er kjent MED CFP, mens ingen virkelig vet betydningen Av ChFC, sa han.
han krediterer den anerkjennelsen til CFP-Styrets markedsføringskampanje som er designet for å øke anerkjennelsen av sertifiseringen blant publikum. Styret planlegger å bruke $10 millioner i året på kampanjen.