i tillegg til våre «Omfattende» og «Samarbeidende» servicenivåer, tilbyr Vi også noen av våre tjenester i et» Gjør-Det-Selv » servicenivå som har en lavere årlig avgift og ingen minimum. Grunnleggende tjenester inkluderer asset allocation design og porteføljestyring. Noen ekstra bonustjenester er tilgjengelige mot en ekstra kostnad. Vi anbefaler vanligvis å bruke Charles Schwab som vaktmester for våre» Gjør-Det-Selv » – nivåkontoer.
Charles Schwab har spektakulær kundeservice og et relativt enkelt å bruke nettbanksystem. Det kan imidlertid være vanskelig å komme i gang fordi deres tekniske dokumentasjon er både vanskelig å finne og noen ganger utdatert.
Etter at du har åpnet kontoen din, er det mange metoder for å bidra til Eller finansiere Din Charles Schwab-konto. De beste og enkleste fire metodene er som følger:
Sjekk Innskudd
den første måten du kan finansiere kontoen din på, er ved å skrive en sjekk og deretter sette den inn på kontoen din via mobiltelefonen eller en porto betalt konvolutt. Heldigvis er prosessen enkel, du skriver en sjekk som skal betales til kontoinnehaverens navn etterfulgt av «Charles Schwab Kontonummer» etterfulgt av det aktuelle Kontonummeret. Deretter støtter du ryggen med signaturen din og skriver «for innskudd bare i» etterfulgt av det aktuelle kontonummeret. Hvis du bidrar til en individuell pensjonskonto (IRA), bør du også legge inn notatlinjen, «IRA-bidrag for skatteår», så Schwab rapporterer bidraget riktig til IRS.
for en mer fullstendig gjennomgang av hvor du skal sende sjekken eller hvordan du bruker mobilappen, les «Charles Schwab: Hvordan Finansiere Kontoen din med En Sjekk.»
Schwab MoneyLink
hvis du har en ekstern bankkonto, for eksempel en lokal brukskonto, som har midler du vil bidra Til Schwab-kontoen din, er Det et annet enkelt alternativ å bruke En MoneyLink. Du kan sette Opp MoneyLink online ved å følge instruksjonene i » Flytt Midler Mellom Bankkontoen din og Schwab-Kontoen din.»Etter MoneyLink er etablert, vises den koblede eksterne kontoen i listen over kontoer som er tilgjengelige for overføring i «Online Transfer» – verktøyet.
Kontooverføring
Hvis du allerede har en konto åpen andre steder, kan du bruke en enkel online kontooverføring for å konsolidere disse midlene til Schwab-kontoen din. Vår guide for å gjøre det er her: «Overfør En Eksisterende Konto til En Schwab-Konto med Marotta Wealth Management .»
Alternativt, hvis du har en arbeidsgiver sponset konto som en 401 (k), kan du kanskje overføre eiendelene via disse instruksjonene: «Slik Ruller du 401(k) Inn I En Schwab Institusjonell Intelligent Portefølje med Marotta Wealth Management .»
Direkte Innskudd
Til Slutt, hvis du vil sette inn inntektskilder som lønnsslipp eller Trygdekontroll, kan du bruke direkte innskudd. Denne metoden er etablert med arbeidsgiverens hr-direktør eller Med Trygdekontoret, og er en svært effektiv måte å finansiere kontoen din på. Den grunnleggende informasjonen DIN HR-direktør vil be om, finner du i » Hvordan Sette Opp Direkte Innskudd.»
Glad lagring!
Foto av erica steeves på Unsplash