QU’EST-CE QU’UN CFP®?

La certification CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ est une norme d’excellence reconnue pour une planification financière complète.

Une personne qui a obtenu ces points a satisfait aux normes d’éducation, d’examen, d’expérience et d’éthique établies par le Conseil des normes des planificateurs financiers agréés (Conseil de la PCP). Par conséquent, un planificateur financier qui a obtenu les notes du PCP doit être distingué d’un planificateur financier qui ne l’a pas fait. Les consommateurs doivent être conscients que rien n’empêche une personne de se déclarer  » planificateur financier « , et il incombe donc au consommateur de faire la différence entre un planificateur qui a obtenu les notes et celui qui ne l’a pas fait.

Si un planificateur financier a obtenu le droit d’utiliser les notes CFP, cela signifie qu’il a satisfait aux exigences suivantes ::

• Éducation: Il y a trois façons de répondre à l’exigence de certification de la PCP:
  1. Terminer un programme d’études dans un collège ou une université dont le curriculum est enregistré auprès du Conseil du PCP; ou
  2. Soumettre au Conseil du PCP une transcription de travaux antérieurs liés à la planification financière pour examen et crédit; ou
  3. Montrant l’obtention de certains titres professionnels ou diplômes universitaires.
• Examen: Les candidats à la certification du PCP doivent passer un examen rigoureux de certification du PCP de deux jours et 10 heures administré par le Conseil du PCP qui couvre le processus de planification financière et comprend des sujets tels que la planification fiscale, les avantages sociaux des employés et la planification de la retraite, la planification successorale, la gestion des placements et les assurances.
• Expérience: Les candidats à la certification CFP doivent prouver qu’ils ont de l’expérience dans le processus de planification financière avant d’être autorisés à utiliser les marques CFP.
• Éthique: Les candidats à la certification CFP font vérifier leurs antécédents par le Conseil CFP et doivent également divulguer toute enquête ou procédure judiciaire liée à leur conduite professionnelle ou commerciale. Le Conseil d’administration du PCP examine toutes ces divulgations et enquête sur les déclarations qui indiquent des sujets de préoccupation.

Les candidats doivent également se conformer au Code d’éthique et de Responsabilité Professionnelle et aux Normes de pratique en Planification financière du Conseil de la PCP.

Pour plus d’informations, veuillez visiter www.cfp.net

Recertification

Il est également nécessaire que chaque certificateur CFP, une fois certifié, effectue une recertification tous les deux ans. Ceux qui cherchent à maintenir leur certification doivent obtenir un minimum de 30 heures de formation continue afin de rester au courant des développements dans la profession de la planification financière et de mieux servir leurs clients. Deux de ces heures doivent être consacrées à l’étude du Code d’éthique et de Responsabilité professionnelle du Conseil d’administration du PCP ou des Normes de pratique en Planification financière.

Conseil des Normes de Planificateur Financier Agréé Inc. possède les marques de certification CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER ™ et federal registered CFP (with flame design) aux États-Unis, qu’il attribue aux personnes qui remplissent avec succès les exigences de certification initiales et continues du Conseil d’administration de CFP.