Le Conseil de la PCP avait initialement l’intention de commencer à appliquer son nouveau code d’éthique et ses normes de conduite en octobre. Le code exige que tous les détenteurs de la désignation CFP, y compris les courtiers, agissent en tant que fiduciaires en tout temps lorsqu’ils offrent des conseils financiers. Le code précédent limitait l’obligation fiduciaire au seul processus de planification financière.
La décision du Conseil d’administration de la PCP de repousser sa date d’exécution fait suite aux pressions exercées par l’industrie du courtage. Un groupe commercial avait demandé à l’organisation de ne pas appliquer sa règle fiduciaire tant que les courtiers respectaient les réglementations fédérales telles que Reg BI.
Le courtier Edward Jones, qui fait partie des entreprises qui ont critiqué le nouveau code de la PCP, aurait contacté ses propres conseillers, dont environ 2 000 ont des PCP, pour exprimer leurs préoccupations à ce sujet.
Le Conseil d’administration de la PCP affirme qu’il ne modifiera pas ses nouvelles normes et maintient un engagement » de fer » d’exiger que tous les PCP, » quelle que soit leur méthode de rémunération », adhèrent à une obligation fiduciaire.
Le fait de retarder l’application de la loi garantira » qu’ils auront amplement le temps de modifier leurs politiques, d’adapter leurs systèmes et de s’aligner sur les nouvelles règles », a déclaré Susan John, présidente du Conseil d’administration du PCP.