Vous connaissez probablement le débat sur la désignation qui peut offrir le plus d’opportunités aux professionnels de la finance : Planificateur Financier Agréé (CFP®), Analyste Financier agréé (CFA) ou Expert-Comptable agréé (CPA). Nous avons écrit sur les mérites de chacun dans le passé, mais avec les changements qui se produisent dans le secteur des services financiers, nous avons pensé qu’il était temps de réexaminer la question.
Pour en savoir plus sur la ou les désignations qui peuvent être les plus utiles, nous avons demandé à plusieurs experts de peser sur ce qu’ils considèrent comme les avantages de chacune et où se trouvent l’essentiel des opportunités pour les jeunes professionnels.
CFP®, CFA ou CPA
» Si vous voulez être planificateur financier, CFP® est le meilleur. Les gens sont plus instruits maintenant — ils veulent savoir si vous êtes un planificateur financier certifié, comment vous facturez et tout ce qui va avec. Si vous souhaitez fournir une planification financière, vous devriez être un CFP®. Si vous voulez également être comptable ou gestionnaire de fonds, un CFA et un CPA pourraient améliorer cela. Mais je pense que le CFP® est la désignation principale sur laquelle les gens devraient se concentrer. »- Scott Kahan, Président et planificateur financier principal chez Financial Asset Management Corp
« Un CFP® est l’option la plus abordable, en particulier si vous voulez faire du travail avec les clients et aider les gens avec leur argent. C’est un itinéraire très spécialisé et direct. Je pense également qu’un CFA est une excellente désignation si vous souhaitez effectuer davantage de travaux d’investissement détaillés en coulisses. »- Sophia Bera, Fondatrice et planificatrice financière chez Gen Y Planning
« Tous ces diplômes sont si différents, cela dépend donc vraiment du domaine dans lequel vous prévoyez d’entrer, qu’il s’agisse de comptabilité, de conseil financier ou d’analyste financier. En fin de compte, être propriétaire d’une entreprise avec l’un de ces diplômes vous offrira le plus d’opportunités que d’être un employé, car vous avez le monstre à deux têtes de gagner des flux de trésorerie et la possibilité d’obtenir des capitaux propres sur la route. Le CFA ou le CPA peut fournir le rendement le plus immédiat sur votre argent et, en fin de compte, si vous réussissez à être un gestionnaire de fonds avec le diplôme CFA, c’est là que le plus gros avantage serait. » – Ted Jenkin, PDG d’oXYGen Financial Inc.
« Je pense que la certification CFP®, avec son approche holistique de la planification financière personnelle, offre à un conseiller la possibilité d’offrir le plus de valeur à ses clients. Le CFA et le CPA sont beaucoup plus étroitement ciblés et les compétences développées ne sont pas nécessairement axées sur les finances individuelles, mais davantage axées sur les entreprises ou les affaires. En tant que CFP®, j’ai les connaissances nécessaires pour aider les clients dans de nombreux domaines et les lier tous ensemble pour créer un plan solide. Pour ceux qui ont un grand intérêt pour la fiscalité ou les investissements et qui souhaitent poursuivre une carrière dans l’un de ces domaines, les certifications CFA ou CPA seraient certainement la direction à suivre. Personnellement, j’aime savoir comment toutes les pièces s’emboîtent et je ne voulais pas être si étroitement concentré dans un seul domaine. »- Cathy Curtis, Conseillère financière chez Curtis Financial Planning, LLC
« Je crois que la désignation CFP® est la seule désignation qui existe et qui a été conçue exclusivement autour d’une planification financière holistique. Et je pense que c’est la raison pour laquelle nous connaissons la croissance que nous constatons et pour laquelle plus de 86 000 conseillers financiers aux États-Unis ont choisi d’obtenir les notes CFP®. Pour la personne déterminée à faire carrière en tant que planificateur financier, je ne pense pas qu’il y ait une désignation autre qu’un CFP® qui serait plus appropriée en raison de la nature holistique du programme d’études et des exigences en matière de formation et d’expérience. » – Jack Brod, Président du Conseil d’administration du Conseil d’administration du PCP
The Bottom Line
Bien que les experts conviennent que la certification CFP® est la désignation la plus utile pour les conseillers, ils soulignent également que les certifications CFA ou CPA peuvent être un ajout utile à la boîte à outils d’un conseiller. Pour décider lequel vous convient le mieux, il est important d’évaluer vos objectifs de carrière et de déterminer vos forces. Cela vous aidera à avancer avec confiance et à développer votre carrière d’une manière compatible avec vos objectifs à long terme.