Les efforts du Brésil pour prévenir la criminalité financière relèvent principalement du Conseil pour le Contrôle des Activités financières (COAF). Département du ministère des Finances à sa création en 1998, il était cette année rattaché à la banque centrale de Brasilia. Le COAF réglemente les institutions financières en mettant l’accent sur la réduction du blanchiment d’argent, du financement du terrorisme et de l’évasion fiscale. Une division distincte est dédiée à la lutte contre la corruption.
Quelles sont les principales responsabilités du COAF ?
Le COAF sert de centre d’échange d’informations sur la criminalité financière, qu’il obtient des enquêtes et de la soumission obligatoire des rapports des institutions financières. Il diffusera ses conclusions aux organismes d’application compétents.
À l’instar d’institutions similaires dans le monde entier, le COAF exige des sociétés financières qu’elles surveillent et signalent toute transaction suspecte; ses agents sont autorisés à demander de tels détails s’ils ne sont pas initialement volontaires. Le COAF a désigné les entreprises du secteur financier et d’autres secteurs comme étant soumises à son Mécanisme de contrôle de la lutte contre le blanchiment d’argent (LBC). Le mécanisme de contrôle s’applique aux sociétés financières, y compris les bourses, les banques, les émetteurs de cartes de crédit, les gestionnaires de fonds, les assureurs et les courtiers, mais englobe également les agents immobiliers, les vendeurs de produits de luxe et les organisateurs d’événements publics.
Répondant aux exigences fixées par le COAF
Les entreprises soumises aux règles du Mécanisme de contrôle doivent établir leurs propres processus de connaissance de votre client (KYC) et d’intégration conformément aux lois nationales sur la lutte anti-blanchiment et en adoptant une approche basée sur le risque. Cela signifie que la profondeur de la vérification des antécédents des personnes doit être proportionnelle au risque que leur nomination pourrait présenter.
En tant qu’unité de renseignement financier (CRF) du Brésil, le COAF est le dépositaire de renseignements sur la criminalité financière nationale et représente le pays dans les forums internationaux de lutte contre la lutte contre la lutte contre le terrorisme (LBC) tels que le Groupe d’action financière (GAFI), une organisation multilatérale de normalisation en matière de lutte contre la lutte contre la criminalité financière.
Ses rôles ont été modifiés au fil du temps et avec le transfert de sa supervision à la banque centrale. Dans l’ensemble, cependant, il est également chargé d’examiner les cas de blanchiment d’argent et de discipliner et d’appliquer des sanctions en cas de non-respect. En outre, il peut être appelé à saisir les avoirs des suspects à la demande de la justice.