Qu’est-Ce qu’un Conseiller en Fonds Communs de Placement Agréé?
Conseiller en fonds communs de placement agréé est un titre professionnel pour les conseillers en fonds communs de placement. Il est décerné par le Collège pour la planification financière aux professionnels des services financiers qui terminent un programme d’études et réussissent un examen portant sur des sujets liés aux fonds communs de placement.
Comprendre Conseiller en fonds communs de placement agréé
Les candidats qui réussissent le programme obtiennent le droit d’utiliser le titre de Conseiller en fonds communs de placement agréé avec leur nom pendant deux ans, ce qui peut améliorer les possibilités d’emploi, la réputation professionnelle et la rémunération. Les professionnels conseillers en fonds communs de placement agréés doivent suivre 16 heures de formation continue tous les deux ans et payer des frais minimes pour continuer à utiliser la désignation.
Le programme de conseillers en fonds communs de placement agréés a été élaboré en collaboration avec l’Institut des sociétés d’investissement et est le seul titre de fonds communs de placement reconnu dans le secteur des services financiers. Le programme d’études pour devenir conseiller en fonds communs de placement agréé couvre les types et les caractéristiques des fonds ouverts et fermés, d’autres produits de placement emballés, le risque et le rendement, la répartition de l’actif, la sélection d’un fonds commun de placement pour un client, la planification de la retraite et la conduite professionnelle. Le programme de conseillers en fonds communs de placement agréés est le seul titre d’expert en fonds communs de placement reconnu par l’industrie.
Pourquoi embaucher un Conseiller en fonds communs de placement agréé?
Les conseillers en fonds communs de placement agréés aident les clients à choisir des fonds communs de placement, qui sont de plus en plus nombreux chaque jour. Le cours de conseiller en fonds communs de placement agréé met l’accent sur la façon d’évaluer les fonds communs de placement et sur la façon d’utiliser cette information pour formuler des recommandations aux clients. Un conseiller accrédité devrait être en mesure d’examiner l’ensemble du portefeuille de placements d’un client et de lui faire des suggestions.
L’Ordre de planification financière retient les conseillers agréés en fonds communs de placement désignés selon des normes strictes de conduite professionnelle. Si un titulaire de charte ne respecte pas ces normes, il peut être signalé à l’Ordre pour planification financière et pourrait faire l’objet de mesures disciplinaires. L’Ordre de planification financière publie une liste en ligne des conseillers dont la désignation a été suspendue ou révoquée.
Le Collège de planification financière
Le Collège de planification financière est le bras éducatif de la Financial Planning Association, une organisation de leadership et de plaidoyer basée à Denver. Elle a été fondée en 1972 et a obtenu sa première promotion un an plus tard.
La mission du collège est d’être le fournisseur d’éducation de choix pour les adultes qui travaillent dans le secteur des services financiers en permettant l’apprentissage des étudiants grâce à des programmes d’enseignement supérieur et à des services de soutien de qualité.
L’Association de Planification Financière a été créée en 2000 par la fusion de l’Institute of Certified Financial Planners et de l’Association Internationale de Planification Financière. Son objectif principal déclaré est d’être la communauté qui favorise la valeur de la planification financière et fait progresser la pratique et la profession de la planification financière. Il est dirigé par un conseil d’administration bénévole et publie une revue à comité de lecture, le Journal of Financial Planning.