Le package de vérification des antécédents civils de Global offre une perspective différente sur un demandeur, un partenaire commercial ou un conseiller financier. La vérification des antécédents civils permettra de découvrir tout dossier civil (non criminel) sur un sujet (particulier ou entreprise), tel que la faillite, les privilèges et les jugements civils. Il s’agit d’informations essentielles à recevoir si vous souhaitez mieux comprendre le caractère et la prise de décision du sujet.
En quoi les casiers civils et criminels diffèrent-ils?
Un jugement civil diffère d’un jugement pénal de trois manières importantes.
- Les affaires pénales sont considérées comme un crime contre l’État ou la société et les accusations sont portées par le procureur fédéral, d’État ou local. En revanche, les accusations civiles sont portées par la partie lésée.
- Les jugements civils entraînent des sanctions financières, et non des peines d’emprisonnement.
- La charge de la preuve dans une affaire civile est moins lourde qu’une affaire pénale. Lorsqu’une personne peut être déclarée non coupable dans une affaire pénale en raison d’un problème technique ou similaire, elle peut être jugée responsable dans une poursuite civile.
Un exemple tragique mais bien connu de cette différence est le procès pour meurtre d’O.J. Simpson où il a été acquitté du meurtre de Nicole Brown et Ronald Goldman devant un tribunal pénal, mais jugé légalement responsable de leur mort devant un tribunal civil, ce qui a entraîné des dommages punitifs de 33,5 millions de dollars.
Exemples d’utilisation d’une recherche d’état civil
Lors de l’embauche:
À titre d’exemple, si vous embauchez un nouveau Coordonnateur des comptes fournisseurs, Contrôleur ou Chef de la direction financière, voudriez-vous savoir s’ils doivent des dizaines de milliers de dollars en privilèges fiscaux à l’IRS ou des jugements civils à un ancien employeur? Oui, vous le feriez! Ces informations essentielles vous fourniraient les informations appropriées pour protéger votre entreprise contre le vol potentiel d’employés et réduire le profil de risque de votre entreprise. Si vous pensez que votre entreprise n’est pas à risque de vol d’employés, considérez les faits suivants sur le vol d’employés dans les petites entreprises tels que présentés à l’Académie des sciences de la justice pénale en 2014:
- 64% – le pourcentage de petites entreprises qui ont subi un vol
- 20 000$ – le montant moyen volé dans de petites entreprises. Plus la confiance en l’employé est grande, plus le montant est élevé.
- 61% – le nombre de vols qui sont des programmes en cours, d’une durée moyenne de 16 mois
Si vous élargissez la portée des entreprises pour inclure des organisations plus grandes, les chiffres sont encore plus alarmants (source):
- $842,000 – le montant moyen volé dans tous les cas (la médiane est $280,000)
- 5% – le montant des pertes de revenus bruts liées au vol chaque année
- Alors que la perte médiane est la plus élevée dans le secteur de la vente au détail, le vol le plus fréquent se produit dans les entreprises de services financiers
Examen annuel des risques:
Bien qu’il soit important d’effectuer cette recherche au moment de l’embauche initiale, il est également important d’être vigilant quant au risque que représentent vos employés existants. Selon la Liste de surveillance des détournements de fonds Hiscox de 2015, le profil le plus courant d’un détourneur est un employé de longue date, qui est une femme et a 50 ans. Les motivations pour le vol d’employés diffèrent dans chaque cas. Là où certains auteurs sont mécontents de leur position et veulent améliorer leur mode de vie, d’autres connaissent des difficultés financières. Bien que la vérification des antécédents civils n’aidera pas à identifier les employés mécontents, elle vous aidera, en tant que propriétaire d’entreprise, à obtenir des informations sur les difficultés financières des employés, ce qui vous permettra de les surveiller de près jusqu’à ce que leurs problèmes soient passés.
En somme, il est important de procéder à une vérification approfondie des antécédents, y compris des recherches civiles, dans le cadre d’un examen annuel des risques.