CFP et ChFC dans différentes ligues, le Conseil de CFP dit que

La marque de planificateur financier certifié ne doit pas être comparée à des désignations de conseillers comme le consultant financier agréé, car cette dernière ne comprend pas de code d’éthique ni d’examen complet, a déclaré le conseil qui attribue le CFP.
Joe Maugeri, directeur général du marketing et des relations d’entreprise du Conseil d’administration du PCP, a déclaré que ces deux éléments contribuaient à faire de la désignation du PCP le conseiller le plus reconnu et le plus  » standard  » possible.
L’affirmation est venue en réaction à l’affirmation du Collège américain lundi selon laquelle les modifications apportées à sa désignation de ChFC rendraient son contenu plus pertinent pour les conseillers que le programme de PCP. Le Collège américain prévoit deux nouveaux cours obligatoires du ChFC qui intégreront des études sur le divorce, la planification du revenu de retraite et les préoccupations spécifiques à la communauté lesbienne, gay, bisexuelle et transgenre.
« Le Collège américain essaie de brosser un tableau que nous ne tenons pas à jour, mais ce n’est pas vrai », a déclaré M. Maugeri.
Le Conseil de la PCP, qui supervise les 200 établissements qui offrent plus de 340 programmes enregistrés offrant une formation en PCP, enquête régulièrement sur les conseillers en exercice pour savoir s’il y a de nouveaux sujets qui pourraient devoir être ajoutés au programme, a-t-il déclaré. En fait, une telle enquête sur les tâches est en cours en ce moment, a-t-il déclaré.
Le conseil d’administration du PCP a modifié le programme du programme en 2012 pour inclure des communications efficaces avec les clients, des finances comportementales et une éducation à l’éthique supplémentaire à la suite du dernier sondage auprès des conseillers, a déclaré Michele Warholic, directrice générale de l’éducation, des examens et des talents pour le conseil.
Pour sa part, le directeur du programme ChFC de l’American College, Craig Lemoine, a déclaré que toute personne qui obtient le titre de ChFC doit suivre un engagement d’éthique professionnelle d’une page et un ensemble de huit normes. Il n’y a pas d’examen complet pour le ChFC, cependant, les candidats doivent réussir des examens ou présenter un plan financier après chaque cours, a-t-il déclaré.
Le va-et-vient est le dernier d’une lutte entre le Collège américain et le Conseil du PCP pour attirer des délégués. La concurrence a commencé à s’échauffer en 2009 après que le Conseil d’administration de la PCP a ajouté une norme fiduciaire pour ses planificateurs.
Le Conseil d’administration du PCP a suscité des critiques au cours de la dernière année de la part de ceux qui pensent que la définition du conseil d’administration d’un conseiller « payant uniquement » est trop stricte. Le contenu du ChFC est  » neutre en matière de rémunération », a déclaré M. Lemoine.
La désignation ChFC a toujours été le domaine des agents et conseillers travaillant avec l’assurance. Le PCP a une avance prépondérante en termes de nombre de conseillers.
Environ 17% des conseillers ont une certification CFP contre 11% qui ont des CHFC, selon une analyse réalisée en 2013 par Cerulli Associates Inc.
Jon Castle, conseiller chez Paragon Wealth Strategies, a obtenu un CFP et un ChFC, en plus d’un master en services financiers.
La PCP a été  » la porte la plus productive et la plus ouverte en cours de route « , a-t-il déclaré.
M. Castle estime qu’environ 10% des consommateurs connaissent la PCP, alors qu’aucun ne connaît vraiment l’importance de la ChFC, a-t-il déclaré.
Il attribue cette reconnaissance à la campagne de marketing du Conseil d’administration du PCP qui vise à accroître la reconnaissance de la certification auprès du public. Le conseil prévoit de dépenser 10 millions de dollars par an pour la campagne.