En plus de nos niveaux de service « Complets » et « Collaboratifs », nous offrons également certains de nos services dans un niveau de service « à faire soi-même » qui a des frais annuels inférieurs et aucun minimum. Les services de base comprennent la conception de la répartition de l’actif et la gestion de portefeuille. Certains services bonus supplémentaires sont disponibles moyennant des frais supplémentaires. Nous recommandons généralement d’utiliser Charles Schwab en tant que dépositaire pour nos comptes de niveau « Do-It-Yourself ».
Charles Schwab dispose d’un service client spectaculaire et d’un système bancaire en ligne relativement facile à utiliser. Cependant, il peut être difficile de démarrer car leur documentation technique est à la fois difficile à trouver et parfois obsolète.
Après avoir ouvert votre compte, il existe de nombreuses méthodes pour contribuer ou financer votre compte Charles Schwab. Les quatre méthodologies les meilleures et les plus faciles sont les suivantes:
Dépôt par chèque
La première façon d’approvisionner votre compte consiste à rédiger un chèque puis à le déposer sur votre compte via votre téléphone portable ou une enveloppe affranchie. Heureusement, le processus est simple, vous rédigez un chèque à l’ordre du (des) nom(s) du titulaire du compte suivi du « Numéro de compte Charles Schwab » suivi du Numéro de compte correspondant. Ensuite, endossez le verso avec votre signature et écrivez « pour dépôt uniquement » suivi du numéro de compte correspondant. Si vous cotisez à un compte de retraite individuel (IRA), vous devez également mettre dans la ligne de mémo, « Contribution IRA pour l’année d’imposition », afin que Schwab rapporte correctement la contribution à l’IRS.
Pour un examen plus complet de l’endroit où envoyer le chèque ou comment utiliser l’application mobile, lisez « Charles Schwab: Comment approvisionner votre compte avec un chèque. »
Schwab MoneyLink
Si vous avez un compte bancaire externe, tel qu’un compte courant local, qui contient des fonds que vous souhaitez contribuer à votre compte Schwab, l’utilisation d’un MoneyLink est une autre option facile. Vous pouvez configurer MoneyLink en ligne en suivant les instructions de la section » Transférer des fonds entre Votre Compte bancaire et Votre Compte Schwab. »Une fois le lien d’argent établi, le compte externe lié apparaîtra dans la liste des comptes disponibles pour le transfert dans l’outil « Transfert en ligne ».
Transfert de compte
Si vous avez déjà un compte ouvert ailleurs, vous pouvez utiliser un simple transfert de compte en ligne pour regrouper ces fonds dans votre compte Schwab. Notre guide pour ce faire est ici: « Transférez un Compte existant vers un compte Schwab auprès de Marotta Wealth Management. »
Alternativement, si vous avez un compte parrainé par un employeur tel qu’un 401 (k), vous pourrez peut-être transférer les actifs via ces instructions: « Comment transférer votre 401 (k) dans un portefeuille intelligent institutionnel Schwab avec Marotta Wealth Management. »
Dépôt direct
Enfin, si vous souhaitez déposer vos sources de revenus telles que votre chèque de paie ou votre chèque de sécurité sociale, vous pouvez utiliser le dépôt direct. Cette méthode est établie avec le directeur des ressources humaines (RH) de votre employeur ou avec la Sécurité sociale et constitue un moyen très efficace de financer votre compte. Les informations de base que votre directeur des ressources humaines vous demandera se trouvent dans la section » Comment mettre en place le dépôt direct. »
Bonne épargne!
Photo par erica steeves sur Unsplash