du er sikkert bekendt med debatten om, hvilken betegnelse der kan tilbyde de fleste muligheder for finansielle fagfolk: Certified Financial Planner (CFP Kris), Chartered Financial Analyst (CFA) eller Certified Public Accountant (CPA). Vi har skrevet om fordelene ved hver enkelt i fortiden, men med de ændringer, der sker i den finansielle servicesektor, troede vi, at det var på tide at revidere spørgsmålet.
for at finde ud af mere om, hvilke betegnelser der kan være mest nyttige, bad vi flere eksperter om at afveje, hvad de ser som fordelene ved hver, og hvor størstedelen af mulighederne ligger for unge fagfolk.
den fælles fiskeripolitik, CFA eller CPA
“hvis du vil være en finansiel planlægger, er den fælles fiskeripolitik den bedste. Folk er mere uddannede nu – de vil vide, om du er en certificeret finansiel planlægger, hvordan du opkræver, og alt, hvad der følger med det. Hvis du vil give økonomisk planlægning, skal du være en fælles fiskeripolitik. Hvis du også vil være revisor, eller en pengemanager, kan en CFA og CPA forbedre det. Men jeg tror, at den fælles fiskeripolitik er den primære betegnelse, som folk skal fokusere på.”- Scott Kahan, Præsident og Senior Financial Planner hos Financial asset Management Corp
“en fælles fiskeripolitik er den mest overkommelige mulighed specifikt, hvis du vil udføre klientarbejde og hjælpe folk med deres penge. Det er en meget specialiseret og direkte vej at gå. Jeg synes også, at en CFA er en god betegnelse, hvis du vil gøre mere af det detaljerede bag kulisserne investeringsarbejde.”- Sophia Bera, grundlægger og finansiel planlægger hos Gen Y Planning
“alle disse grader er så forskellige, så det afhænger virkelig af hvilket felt du planlægger at gå ind på, om det er regnskab, finansiel rådgivning eller at være finansanalytiker. I sidste ende vil det at være en virksomhedsejer med en af disse grader give dig mest mulighed i modsætning til at være medarbejder, fordi du har det tohovedede monster for at tjene pengestrømme plus evnen til at få egenkapital ned ad vejen. CFA eller CPA kan give det mest øjeblikkelige afkast på dine penge, og i sidste ende, hvis du har succes med at være en pengemanager med CFA—graden-det er her den største upside ville være.”- Ted Jenkin, administrerende direktør for ilt Financial Inc.
“jeg tror, at hænderne ned, den fælles fiskeripolitiks certificering, med sin holistiske tilgang til personlig økonomisk planlægning giver mulighed for en rådgiver til at give mest værdi til deres kunder. CFA og CPA er meget mere snævert fokuseret, og de udviklede færdigheder er ikke nødvendigvis fokuseret på individuelle finanser, men mere corporate eller business-orienterede. Som den fælles fiskeripolitik har jeg viden til at hjælpe klienter på mange områder og binde dem alle sammen for at skabe en solid plan. For dem, der har en stor interesse i skat eller investeringer og ønsker at forfølge en karriere i et af disse områder, så absolut CFA eller CPA certificeringer ville være den retning at gå. Jeg nyder personligt at vide, hvordan alle brikkerne passer sammen og ikke ønskede at være så snævert fokuseret på et område.”- Cathy Curtis, finansiel rådgiver hos Curtis Financial Planning, LLC
“jeg tror, at den fælles fiskeripolitik er den eneste betegnelse, der eksisterer, der udelukkende er designet omkring holistisk økonomisk planlægning. Og jeg tror, det er derfor, vi oplever den vækst, vi ser, og hvorfor 86,000-plus finansielle rådgivere i USA har valgt at tjene den fælles fiskeripolitiks kursmærker. For den person, der er fast besluttet på at opbygge en karriere som finansiel planlægger, tror jeg ikke, at der er nogen anden betegnelse end en fælles fiskeripolitik, der ville være mere passende på grund af læseplanens holistiske karakter og uddannelses-og erfaringskravene.”- Jack Brod, formand for bestyrelsen for den fælles fiskeripolitiks bestyrelse
the Bottom Line
selv om eksperterne er enige om, at den fælles fiskeripolitiks certificering er den mest nyttige betegnelse for rådgivere, understreger de også, at CFA-eller CPA-certificeringerne kan være en nyttig tilføjelse til en rådgivers værktøjskasse. For at bestemme, hvilken der er bedst for dig, er det vigtigt at vurdere dine karrieremål og bestemme dine styrker. Dette vil hjælpe dig med at komme videre med tillid og vokse din karriere på en måde, der er i overensstemmelse med dine langsigtede mål.