CFP og ChFC i forskellige ligaer siger CFP Board

det certificerede finansielle planlægningsmærke bør ikke sammenlignes med rådgiverbetegnelser som den chartrede finansielle konsulent, fordi sidstnævnte ikke inkluderer en etisk kodeks eller en omfattende eksamen, sagde bestyrelsen, der tildeler den fælles fiskeripolitik.
Joe Maugeri, den fælles fiskeripolitiks bestyrelses administrerende direktør for marketing og corporate relations, sagde, at disse to elementer hjælper med at gøre den fælles fiskeripolitiks betegnelse den mest anerkendte og “højeste standard” rådgivere kan opnå.
påstanden kom som reaktion på American College ‘ s påstand mandag om, at ændringer i dets ChFC-betegnelse ville gøre dets indhold mere relevant for rådgivere end den fælles fiskeripolitik. American College planlægger to nye ChFC-krævede kurser, der vil inkorporere studier i skilsmisse, planlægning af pensionsindkomst og bekymringer, der er specifikke for lesbiske, homoseksuel, biseksuelt og transseksuelt samfund.
” American College forsøger at male et billede, som vi ikke holder ajour, men det er ikke sandt,” sagde Mr. Maugeri.
den fælles fiskeripolitik bestyrelse, som fører tilsyn med de 200 institutioner, der tilbyder mere end 340 registrerede programmer giver fælles fiskeripolitik uddannelse, Undersøgelser praktiserende rådgivere “regelmæssigt” for at finde ud af, om der er nye emner, der kan være nødvendigt at blive tilføjet til læseplanen, sagde han. Faktisk, sådan en job-opgave undersøgelse foregår lige nu, han sagde.
CFP-bestyrelsen ændrede programmets læseplan i 2012 til at omfatte effektiv klientkommunikation, adfærdsfinansiering og yderligere etisk uddannelse som et resultat af den sidste rådgiverundersøgelse, sagde Michele Varholic, administrerende direktør for uddannelse, eksamener og talent for bestyrelsen.
på sin side sagde American College ‘ s ChFC-programdirektør, Craig Lemoine, at enhver, der opnår ChFC-betegnelsen, skal følge et professionelt etisk løfte på en side og sæt med otte standarder. Der er ingen omfattende eksamen for ChFC, men kandidater skal bestå eksamener eller præsentere en økonomisk plan efter hvert kursus, sagde han.
frem og tilbage er det seneste i en kamp mellem American College og CFP Board for at tiltrække designere. Konkurrencen begyndte at varme op i 2009, efter at den fælles fiskeripolitiks bestyrelse tilføjede en tillidsstandard for sine planlæggere.
den fælles fiskeripolitiks bestyrelse har i det forløbne år trukket kritik fra dem, der mener, at bestyrelsens definition af en “kun gebyrrådgiver” er for streng. ChFC-indholdet er” kompensationsneutralt”, sagde Mr. Lemoine.
ChFC-betegnelsen har historisk været domænet for agenter og rådgivere, der arbejder med forsikring. Den fælles fiskeripolitik fører an med hensyn til antallet af rådgivere.
cirka 17% af rådgiverne har en CFP-certificering sammenlignet med 11%, der har ChFC ‘ er, ifølge en 2013-analyse fra Cerulli Associates Inc.
Jon Castle, en rådgiver med Paragon rigdom strategier, har opnået en fælles fiskeripolitik og en ChFC, ud over en kandidatgrad i finansielle tjenesteydelser.
den fælles fiskeripolitik har været den “mest produktive og åbnede døre undervejs,” sagde han.
Hr. 10% af forbrugerne er bekendt med den fælles fiskeripolitik, mens ingen virkelig kender betydningen af ChFC, sagde han.
han krediterer denne anerkendelse til CFP-bestyrelsens marketingkampagne, der er designet til at øge anerkendelsen af certificeringen blandt offentligheden. Bestyrelsen planlægger at bruge 10 millioner dollars om året på kampagnen.