ud over vores “omfattende” og “samarbejdende” serviceniveauer tilbyder vi også nogle af vores tjenester i et “gør-det-selv” serviceniveau, der har et lavere årligt gebyr og intet minimum. Grundlæggende tjenester omfatter asset allocation design og porteføljestyring. Nogle ekstra bonustjenester er tilgængelige mod et ekstra gebyr. Vi anbefaler typisk at bruge Charles Schvab som depotmand for vores “gør-det-selv” – niveaukonti.
Charles har spektakulær kundeservice og et relativt let at bruge online banksystem. Det kan dog være svært at komme i gang, fordi deres tekniske dokumentation både er svær at finde og undertiden forældet.
når du har åbnet din konto, er der mange metoder til at bidrage til eller finansiere din konto. De bedste og nemmeste fire metoder er som følger:
Check Deposit
den første måde, du kan finansiere din konto på, er ved at skrive en check og derefter deponere den på din konto via din mobiltelefon eller en porto betalt konvolut. Heldigvis er processen enkel, du skriver en check, der skal betales til kontohaverens navn(e) efterfulgt af “Charles Schvab-kontonummer” efterfulgt af det relevante kontonummer. Derefter skal du Godkende bagsiden med din underskrift og skrive “kun til indbetaling i” efterfulgt af det relevante kontonummer. Hvis du bidrager til en individuel pensionskonto (IRA), skal du også sætte i notatlinjen “IRA bidrag til skatteår”, så Shvab rapporterer bidraget korrekt til IRS.
for en mere komplet gennemgang af, hvor du skal sende checken, eller hvordan du bruger mobilappen, skal du læse “Charles Schvab: sådan finansieres din konto med en Check.”
Moneylink
hvis du har en ekstern bankkonto, såsom en lokal checkkonto, som har midler, du gerne vil bidrage til din konto, er det en anden nem mulighed at bruge en MoneyLink. Du kan oprette MoneyLink online ved at følge instruktionerne i “Flyt penge mellem din bankkonto og din konto.”Når MoneyLink er etableret, vises den linkede eksterne konto på listen over konti, der er tilgængelige til overførsel i værktøjet “online Transfer”.
kontooverførsel
hvis du allerede har en konto åben andetsteds, kan du bruge en simpel online kontooverførsel til at konsolidere disse midler til din konto. Vores guide til at gøre det er her: “Overfør en eksisterende konto til en Shvab-konto hos Marotta formueforvaltning.”
Alternativt, hvis du har en arbejdsgiversponsoreret konto som en 401(k), kan du muligvis overføre aktiverne via disse instruktioner: “Sådan overføres din 401(k) til en intelligent portefølje med Marotta formueforvaltning.”
direkte indbetaling
endelig, hvis du vil indbetale dine indkomstkilder som din lønseddel eller socialsikringskontrol, kan du bruge direkte indbetaling. Denne metode er etableret med din arbejdsgivers HR-direktør eller med Socialsikringskontoret og er en meget effektiv måde at finansiere din konto på. De grundlæggende oplysninger, som din HR-direktør vil bede om, findes i “Sådan oprettes direkte indbetaling.”
glad besparelse!
foto af erica steeves på Unsplash