kromě našich“ komplexních „a“ kolaborativních „úrovní služeb nabízíme také některé z našich služeb v úrovni“ Do-It-Yourself“, která má nižší roční poplatek a žádné minimum. Mezi základní služby patří návrh alokace aktiv a správa portfolia. Některé další bonusové služby jsou k dispozici za příplatek. Obvykle doporučujeme používat Charles Schwab jako správce našich účtů na úrovni“ Do-It-Yourself“.
Charles Schwab má velkolepý zákaznický servis a relativně snadno použitelný online bankovní systém. Může však být obtížné začít, protože jejich technická dokumentace je obtížné najít a někdy zastaralá.
po otevření účtu existuje mnoho způsobů, jak přispět nebo financovat váš účet Charles Schwab. Nejlepší a nejjednodušší čtyři metodiky jsou následující:
Zkontrolujte vklad
první způsob, jak můžete svůj účet financovat, je napsání šeku a jeho uložení na váš účet prostřednictvím mobilního telefonu nebo obálky Placené poštovným. Naštěstí je tento proces jednoduchý, napíšete šek splatný na jméno držitele účtu následované „číslem účtu Charles Schwab“ následovaným příslušným číslem účtu. Poté podepište záda svým podpisem a napište „pouze pro vklad“ a poté příslušné číslo účtu. Pokud přispíváte na individuální důchodový účet (IRA), měli byste také Vložit řádek poznámky „příspěvek IRA za daňový rok“, takže Schwab hlásí příspěvek správně IRS.
pro úplnější přehled o tom, kam poslat šek nebo jak používat mobilní aplikaci, si přečtěte “ Charles Schwab: jak financovat svůj účet šekem.“
Schwab MoneyLink
pokud máte externí bankovní účet, například místní běžný účet, který má prostředky, které chcete přispět na váš účet Schwab, pak je použití MoneyLink další snadnou možností. Moneylink můžete nastavit online podle pokynů v části “ přesunout prostředky mezi vaším bankovním účtem a účtem Schwab.“Po vytvoření MoneyLink se propojený externí účet objeví v seznamu účtů dostupných pro převod v nástroji“ online převod“.
převod účtu
pokud již máte účet otevřený jinde, můžete použít jednoduchý online převod účtu ke konsolidaci těchto prostředků na svůj účet Schwab. Náš průvodce, jak to udělat, je zde: „přeneste existující účet na účet Schwab s Marotta Wealth Management.“
alternativně, pokud máte účet sponzorovaný zaměstnavatelem, jako je 401(k), Můžete být schopni převést aktiva pomocí těchto pokynů: „Jak převést 401(k) do institucionálního inteligentního portfolia Schwab s Marotta Wealth Management.“
přímý vklad
a konečně, pokud chcete uložit své zdroje příjmů, jako je výplata nebo kontrola sociálního zabezpečení, můžete použít přímý vklad. Tato metoda je zavedena s personálním ředitelem vašeho zaměstnavatele nebo s úřadem sociálního zabezpečení a je velmi účinným způsobem financování vašeho účtu. Základní informace, o které vás personální ředitel požádá, najdete v části “ Jak nastavit přímý vklad.“
šťastné ukládání!
fotografie od erica steeves na Unsplash