pravděpodobně jste obeznámeni s debatou o tom, které označení může nabídnout nejvíce příležitostí pro finanční profesionály: Certified Financial Planner (CFP®), Chartered Financial Analyst (CFA) nebo Certified Public Accountant (CPA). V minulosti jsme psali o výhodách každého z nich, ale se změnami, ke kterým dochází v odvětví finančních služeb, jsme si mysleli, že je čas znovu se k této otázce vrátit.
abychom se dozvěděli více o tom, která označení mohou být nejužitečnější, požádali jsme několik odborníků, aby zvážili, co považují za výhody každého z nich a kde většina příležitostí spočívá pro mladé profesionály.
CFP®, CFA nebo CPA
“ pokud chcete být finančním plánovačem, CFP® je nejlepší. Lidé jsou nyní vzdělanější-chtějí vědět, zda jste certifikovaný finanční plánovač, jak účtujete, a vše, co s tím souvisí. Pokud chcete poskytovat finanční plánování, měli byste být SRP®. Pokud chcete být také účetním nebo správcem peněz, pak by to CFA a CPA mohly vylepšit. Ale myslím, že CFP® je primární označení, na které by se lidé měli zaměřit.“- Scott Kahan, prezident a Senior finanční plánovač ve společnosti Financial Asset Management Corp
“ CFP® je nejdostupnější možností, zejména pokud chcete dělat klientskou práci a pomáhat lidem s jejich penězi. Je to velmi specializovaná a přímá cesta. Také si myslím, že CFA je skvělé označení, pokud chcete udělat více podrobných zákulisních investičních prací.“- Sophia Bera, zakladatelka a finanční plánovač v Gen Y Planning
„všechny tyto stupně jsou tak odlišné, takže opravdu záleží na tom, do jaké oblasti plánujete jít, ať už je to účetnictví, finanční poradenství nebo finanční analytik. Nakonec, být vlastníkem firmy s jedním z těchto stupňů vám poskytne největší příležitost, na rozdíl od toho, že jste zaměstnancem, protože máte dvouhlavé Monstrum vydělávání peněžních toků plus schopnost získat kapitál po silnici. CFA nebo CPA může poskytnout co nejrychlejší návratnost vašich peněz a nakonec, pokud jste úspěšní v tom, že jste manažerem peněz s titulem CFA-to je místo, kde by byla největší výhoda.“- Ted Jenkin, generální ředitel společnosti oXYGen Financial Inc.
“ myslím, že hands down, certifikace CFP®, s holistickým přístupem k osobnímu finančnímu plánování poskytuje poradci příležitost poskytnout svým klientům co největší hodnotu. CFA a CPA jsou mnohem užší a vyvinuté sady dovedností nejsou nutně zaměřeny na individuální finance, ale více zaměřené na podniky nebo podniky. Jako srp®, mám znalosti, které pomáhají klientům v mnoha oblastech a svázat je všechny dohromady vytvořit pevný plán. Pro ty, kteří mají velký zájem o daně nebo investice a chtějí se věnovat kariéře v jedné z těchto oblastí, pak by určitě certifikace CFA nebo CPA byly směrem, kam jít. Osobně mě baví vědět, jak všechny kousky do sebe zapadají, a nechtěl jsem být tak úzce zaměřen na jednu oblast.“- Cathy Curtis, finanční poradkyně společnosti Curtis Financial Planning, LLC
„věřím, že označení CFP® je jediné označení, které existuje a které bylo navrženo výhradně kolem holistického finančního plánování. A myslím, že to je důvod, proč zažíváme růst, který vidíme, a proč se 86 000 plus finančních poradců v USA rozhodlo získat známky SRP®. Pro osobu odhodlanou vybudovat kariéru jako finanční plánovač si nemyslím, že existuje jiné označení než CFP®, které by bylo vhodnější kvůli holistické povaze učebních osnov a požadavkům na vzdělání a zkušenosti.“- Jack Brod, Předseda představenstva rady SRP
Sečteno a podtrženo
ačkoli odborníci souhlasí s tím, že certifikace CFP® je pro poradce nejužitečnějším označením, zdůrazňují také, že certifikace CFA nebo CPA mohou být užitečným doplňkem sady nástrojů poradce. Chcete-li se rozhodnout, který z nich je pro vás nejlepší, je důležité posoudit své kariérní cíle a určit své silné stránky. To vám pomůže posunout se vpřed s důvěrou a rozvíjet svou kariéru způsobem, který je v souladu s vašimi dlouhodobými cíli.