Globální balíček civilní kontroly pozadí poskytuje jiný pohled na žadatele, obchodního partnera nebo finančního poradce. Kontrola občanského pozadí odhalí jakékoli občanské (netrestní) záznamy o subjektu (jednotlivci nebo společnosti), jako je konkurz, zástavní práva a občanskoprávní rozsudky. Toto jsou důležité informace, které chcete získat, pokud chcete lépe porozumět charakteru a rozhodování subjektu.
jak se liší občanský a trestní rejstřík?
občanský rozsudek se liší od trestního rozsudku třemi významnými způsoby.
- trestní případy jsou považovány za zločin proti státu nebo společnosti a obvinění jsou vznesena federálním, státním nebo místním prokurátorem. V porovnání, občanskoprávní obvinění jsou vznesena poškozenou stranou.
- občanskoprávní rozsudky mají za následek finanční sankce, nikoli vězení.
- důkazní břemeno v občanskoprávním řízení je méně přísné než trestní řízení. Pokud může být někdo shledán nevinným v trestním řízení kvůli technické nebo podobné skutečnosti, mohou být shledáni odpovědnými v občanskoprávním řízení.
tragickým, ale dobře známým příkladem tohoto rozdílu je proces vraždy o. J. Simpsona, kde byl osvobozen z vraždy Nicole Brownové a Ronalda Goldmana u trestního soudu, ale shledán právně odpovědným za jejich smrt u civilního soudu, což má za následek náhradu škody ve výši 33,5 milionu dolarů.
příklady, kdy použít vyhledávání civilních záznamů
při pronájmu:
jako příklad, pokud jste najímání nové účty splatné koordinátor, kontrolor nebo finanční ředitel, chtěli byste vědět, jestli dluží desítky tisíc dolarů v daňových zástavních práv k IRS nebo občanských soudů bývalého zaměstnavatele? Ano, To bys udělal! Tyto důležité informace by vám poskytly správné informace, které ochrání vaši společnost před potenciální krádeží zaměstnanců a sníží rizikový profil vaší firmy. Pokud si myslíte, že vaše firma není ohrožena krádeží zaměstnanců, zvažte následující fakta o krádeži zaměstnanců v malých podnicích, jak je uvedeno na Akademii věd trestního soudnictví v 2014:
- 64% – procento malých podniků, které zažily krádež
- 20 000 dolarů-průměrná částka ukradená malým podnikům. Čím větší je důvěra v zaměstnance, tím větší je částka.
- 61% – počet krádeží, které jsou probíhajícími schématy, v průměru 16 měsíců
pokud rozšíříte rozsah podniků o větší organizace, čísla jsou ještě alarmující (zdroj):
- $842,000 – průměrná ukradená částka ve všech případech (medián je $280,000)
- 5% – výše hrubých příjmů ztracených při krádeži každý rok
- zatímco střední ztráta je nejvyšší v maloobchodním průmyslu, nejčastější krádež se vyskytuje ve firmách poskytujících finanční služby
roční přezkum rizik:
při provádění tohoto vyhledávání v době počátečního pronájmu je důležité, je také důležité být ostražitý ohledně rizika, které představují vaši stávající zaměstnanci. Podle seznamu 2015 Hiscox zpronevěra je nejčastějším profilem zpronevěry zaměstnanec s dlouhou životností, který je žena a je 50 let. Motivace ke krádeži zaměstnanců se v každém případě liší. Tam, kde někteří pachatelé nejsou spokojeni se svým postavením a chtějí zlepšit svůj životní styl, jiní zažívají finanční potíže. Zatímco civilní pozadí kontrola nepomůže identifikovat nespokojené zaměstnance, To vám pomůže, jako vlastník firmy, získat informace o tom, zda zaměstnanci procházejí finanční těžkosti, což vám umožní bedlivě sledovat na ně, dokud jejich problémy pominou.
v součtu je důležité provést důkladnou kontrolu na pozadí včetně civilních prohlídek v rámci každoročního přezkumu rizik.