co je CFP®?

certifikace CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ je uznávaným standardem excelence pro komplexní finanční plánování.

jednotlivec, který získal tyto známky, splnil standardy pro vzdělávání, zkoušky, zkušenosti a etiku stanovené certifikovanou Radou pro finanční plánovače (Rada SRP). Finanční plánovač, který získal známky SRP, by se proto měl odlišit od finančního plánovače, který tak neučinil. Spotřebitelé si musí být vědomi toho, že nic nebrání tomu, aby se osoba prohlásila za „finančního plánovače“, a proto je povinností spotřebitele rozlišovat mezi plánovačem, který získal známky, a tím, kdo ne.

pokud finanční plánovač získal právo používat značky SRP, znamená to, že splnil následující požadavky:

• vzdělávání: existují tři způsoby, jak splnit požadavek na certifikační vzdělávání SRP:
  1. dokončení vzdělávacího programu na vysoké škole nebo univerzitě, jejíž učební plán je registrován u Rady srp; nebo
  2. předložení přepisu předchozích prací souvisejících s finančním plánováním Radě SRP ke kontrole a zápočtu; nebo
  3. , které ukazují dosažení určitých profesních označení nebo akademických titulů.
• zkouška: Kandidáti na certifikaci SRP musí projít přísnou dvoudenní, 10hodinovou certifikační zkouškou SRP spravovanou Radou SRP, která pokrývá proces finančního plánování a zahrnuje témata jako daňové plánování, zaměstnanecké výhody a plánování odchodu do důchodu, plánování nemovitostí, řízení investic a pojištění.
• zkušenosti: uchazeči o certifikaci SRP musí prokázat, že mají zkušenosti s procesem finančního plánování, než budou oprávněni používat značky SRP.
• etika: Kandidáti na certifikaci SRP mají své pozadí zkontrolováno Radou srp, a musí také zveřejnit veškerá vyšetřování nebo soudní řízení související s jejich profesním nebo obchodním chováním. Rada SRP přezkoumává všechna taková zveřejnění a zkoumá ta prohlášení, která naznačují oblasti zájmu.

kandidáti musí také dodržovat etický kodex Rady srp a standardy profesní odpovědnosti a praxe finančního plánování.

pro více informací navštivte www.SRP.net

Re-certifikace

je také nutné, aby každý certifikovaný SRP absolvoval re-certifikaci každé dva roky. Ti, kteří se snaží udržet svou certifikaci, musí dosáhnout minimálně 30 hodin dalšího vzdělávání, aby zůstali aktuální s vývojem v profesi finančního plánování a lépe sloužili svým klientům. Dvě z těchto hodin musí být věnovány studiu Etického kodexu rady srp a profesní odpovědnosti nebo standardů praxe finančního plánování.

Certified Financial Planner Board of Standards Inc. vlastní certifikační značky CFP®, CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ a federálně registrovaný CFP (s flame design) v USA, které uděluje jednotlivcům, kteří úspěšně splní počáteční a průběžné certifikační požadavky rady CFP.