pokud jste vlastníkem firmy, budete s největší pravděpodobností čelit mnoha komplikovaným rozhodnutím, když přijde čas odejít do důchodu-konec konců, prodej podniku je hlavní životní událostí. Abychom vám pomohli orientovat se v tomto složitém přechodu, zvažte konzultaci s certifikovaným poradcem pro plánování odchodu (Cepa), odborníkem vyškoleným, který vám pomůže sladit vaše cíle a vybudovat přenosnou hodnotu do vaší společnosti.
co znamená označení CEPA
program CEPA, vytvořený v 2007 Exit Planning Institute, je osobní program ve stylu MBA. Pětidenní kurz se koná několikrát ročně po celých USA (města nabízející program v roce 2020 zahrnují Atlantu, Cleveland,Chicago, New York a San Diego). Poradci, kteří získají toto pověření, jsou speciálně vyškoleni, aby pomohli majitelům firem vytvořit plán odchodu — plán prodeje vaší společnosti pro maximální užitek.
certifikovaný poradce pro plánování odchodu se netýká pouze vašich obchodních cílů; zvažují také vaše osobní a finanční cíle. CEPA má holistický přístup, který vám pomůže vyvinout obchodní strategii, která integruje všechny aspekty vašeho života.
při práci s CEPA získáte odborníka, který prozkoumá problémy související s vaším profesním průmyslem; vaši toleranci k riziku; časovou osu pro odchod do důchodu; a další kritické oblasti provozování podniku. Pomohou vám rozhodnout, kdy je nejlepší čas prodat vaše podnikání a jak minimalizovat daně z prodeje.
požadavky CEPA a přehled programů
Chcete-li se stát certifikovaným poradcem pro plánování exit, musí mít uchazeči alespoň pět let zkušeností na plný úvazek nebo rovnocenné zkušenosti s přímou prací s vlastníky podniků. Většina Cepa pochází z bankovního nebo pojišťovacího průmyslu, nebo jsou účetní, realitní plánovači nebo právníci.
kandidáti musí mít buď vysokoškolské vzdělání, nebo další relevantní pracovní zkušenosti. Musí být také členem Institutu plánování odchodu v dobrém stavu.
během pěti pohlcujících dnů získávají kandidáti CEPA znalosti v klíčových oblastech 23, jak je učí národně uznávaní odborníci v plánování výjezdů. Témata zahrnutá v týdenním kurzu zahrnují metodiku zrychlení hodnoty; plánování nemovitostí; soukromý kapitál; začlenění charitativního záměru; a další související koncepty. K dispozici je také den věnovaný řízení praxe a budování marketingové strategie. Program CEPA vrcholí závěrečnou zkouškou s uzavřenou knihou.
jak se CEPA liší od Certified Exit Planner (CExP)
označení certified exit planner (CExP) nabízí Business Enterprise Institute (BEI) od roku 2009. Jako certifikovaní poradci pro plánování odchodu, kandidáti CExP studují pokročilé strategie plánování odchodu a dále radí majitelům podniků, mimo jiné, oceňování jejich podnikání; převod vlastnictví; zachování kontinuity; a nakládání s finančními výnosy.
rozdíly
program CExP začíná dvoudenním výcvikovým táborem, který mohou účastníci dokončit online nebo v živém prostředí. Poté se uchazeči pustí do série devíti kurzů nabízených online. Každý modul je zakončen zkouškou. Tím se liší od programu CEPA, který má pouze jeden závěrečný test. Studenti CExP musí také vytvořit dva ukázkové plány ukončení pomocí softwaru BEI pro vytváření plánů.
označení CExP je levnější a můžete si ho vzít z pohodlí vašeho domova. Studenti mají jeden rok na dokončení pokročilých kurzů, které obvykle trvají 100 až 120 hodin studia, podle odhadu BEI.
program CEPA je naproti tomu pětidenní osobní program, který se koná několikrát ročně.
cexp advanced course series stojí $ 1,795 . Výcvikový tábor je $ 995, pokud je užíván online, a $ 1,495, když je užíván naživo. Na $ 5,695, program CEPA je mnohem dražší, ačkoli tam je $ 1,000 early-bird sleva.
podobnosti
stejně jako kandidáti CEPA musí mít kandidáti CExP také zkušenosti s poradenstvím podnikům v určité funkci. Schválené pověření zahrnují právníka, certifikovaný finanční plánovač, certifikovaný veřejný účetní, autorizovaný životní upisovatel a autorizovaný finanční analytik. Jednotlivci, kteří mají specializace v těchto oborech, se mohou také kvalifikovat.
oba programy pokrývají podobná témata. Workshopy CExP učí kandidáty vytvářet plány odchodu; vést nebo se účastnit týmů poradců pro plánování odchodu; a jak prodávat své služby za účelem zvýšení jejich příjmů.
profesionálové s označením CExP musí trvat 30 hodin dalšího vzdělávání každé dva roky, aby si udrželi své certifikáty. CEPAs musí každé tři roky absolvovat 40 hodin dalšího vzdělávání.
Sečteno a podtrženo
pro majitele podniků znamená najímání certifikovaného poradce pro plánování odchodu spolupráci s odborníkem speciálně vyškoleným k pochopení složitosti prodeje nebo jiného opuštění podniku. Může vám pomoci definovat vaše profesní, finanční a osobní cíle a vyvinout holistickou strategii k jejich dosažení v době, kdy opustíte společnost. Pro poradce znamená získání označení CEPA rozvoj nových, pokročilých dovedností, které vám umožní rozšířit klientskou základnu.
Tipy pro živnostníky
-
pokud se chystáte převést své podnikání, zvažte spolupráci s certifikovaným poradcem pro plánování odchodu a vypracujte strategii, která zohlední Vaše cíle a potřeby. Pokud si nejste zcela připraveni začít rozvíjet plán exit ještě ale stále hledají solidní odborné poradenství, zvážit získání služby finančního poradce-mnozí se specializují na komplexní finanční a daňové plánování pro majitele podniků.
-
nalezení správného finančního poradce, který vyhovuje vašim potřebám, nemusí být těžké. Bezplatný nástroj SmartAsset vás spojí s finančními poradci ve vaší oblasti za pouhých 5 minut. Pokud jste připraveni být spojeni s místními poradci, kteří vám pomohou dosáhnout vašich finančních cílů, začněte hned.